服务总览
第 1–5 项由本人直接提供；第 6–7 项由一维团队提供；第 8 项由合作机构提供，本人负责需求梳理与对接。所有服务均在新加坡提供，适用新加坡法规。
8 项服务
1. SGD / USD 储蓄规划
本人提供为孩子教育、退休等长期目标，梳理家庭目标与资金使用时间表，结合新加坡相关制度给出整体规划思路。
了解详情 →2. 大额人寿与传承规划
本人提供梳理家庭责任与保障需求，规划受益安排与传承思路。
了解详情 →3. 投资规划
本人提供了解目标与风险承受能力，规划长期投资思路，定期检视。
了解详情 →4. 保障规划
本人提供个人与家庭的医疗、重疾、意外保障规划；企业员工福利规划。
了解详情 →5. 私行开户
本人提供协助对接新加坡本地银行贵宾账户与企业账户、新加坡私人银行账户。
了解详情 →6. 企业出海
一维团队提供新加坡公司注册、秘书服务、会计报税、年审、银行开户，由一维团队统筹。
了解详情 →7. 身份规划
一维团队提供EP／DP／PR、自雇 EP 等新加坡身份路径，以及其他海外身份规划，由一维团队提供。
了解详情 →8. 教育规划
合作机构提供新加坡及海外学校推荐、入学申请、学生签证、学业跟进，由合作机构提供。
了解详情 →服务流程
| 步骤 | 内容 | 客户需要做什么 |
|---|---|---|
| 1. 初次沟通 | 30–60 分钟，了解家庭情况、目标和顾虑；线上视频或面谈 | 说明想解决的问题 |
| 2. 需求分析 | 按新加坡监管要求完成需求分析（Fact Find）和风险评估 | 提供必要的基本信息 |
| 3. 方案建议 | 给出书面方案及相关说明 | 提问、比较、考虑 |
| 4. 办理 | 按正式流程在新加坡办理申请或开户 | 按要求提供文件，以指定方式签署 |
| 5. 交付 | 方案落实，讲解相关文件 | 核对文件内容 |
| 6. 持续服务 | 年度检视、变更协助、理赔协助 | 有生活变化时告知顾问 |
咨询前可准备的资料
- 想解决的问题（例如孩子教育、退休、家庭保障、公司设立、身份规划）
- 家庭成员情况（年龄、是否有孩子或需赡养的父母）
- 所在国家或地区、身份类型
- 已有的相关安排（如有）
身份证件、银行流水等文件，在正式办理流程中按需提供。
服务边界与合规说明
- 不提供税务、法律意见；涉及相关问题时需咨询专业会计师或律师。
- 不承诺投资收益、核保结果或身份申请结果。
- 具体方案以新加坡正式流程和官方文件为准。
- 客户资料按新加坡《个人资料保护法》（PDPA）及机构规定处理。
想聊聊你的情况？初次沟通 30–60 分钟，可线上视频或面谈。
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